Bericht des Aufsichtsrates
Aufsichtsrat
Der Aufsichtsrat der BAWAG P.S.K. hat im Jahr 2008 sämtliche Aufgaben, die ihm laut Gesetz, Satzung und Geschäftsordnung obliegen, ordnungsgemäß ausgeführt. Es wurden im Jahr 2008 fünf Sitzungen abgehalten, daneben wurde eine Reihe von Beschlüssen im Umlaufweg gefasst. Durch den Vorstand erfolgte laufend eine zeitnahe und umfassende Berichterstattung an den Aufsichtsrat. Zwischen beiden Gremien fand eine offene Diskussion statt.
Im Juli 2008 gab es eine Änderung in der Zusammensetzung des Aufsichtsrates: Mike Rossi, Bankmanager mit jahrelanger, internationaler Erfahrung, insbesondere im Bereich Risikosteuerung, folgte Ewald Nowotny nach, der sein Mandat niedergelegt hatte.
Das Jahr 2008 war für die Bank geprägt von den rechtzeitigen Verkäufen der Nicht-Kernbeteiligungen, der erfolgreichen Entwicklung neuer Geschäftsfelder, dem umfassenden Transformationsprogramm der Bank sowie vor allem der Finanzmarktkrise und deren Auswirkungen insbesondere auf das strukturierte Kreditportfolio.
Der Vorstand wurde verstärkt durch die Berufung von Regina Prehofer für das Kundengeschäft und Byron Haynes als CFO. Beide bringen jahrelange Erfahrungen mit und sind wichtige Garanten dafür, die Strategie der Bank - die Ausrichtung des Bankgeschäftes auf den Kernmarkt Österreich - umzusetzen.
Aus dem Vorstand ausgeschieden sind Alois Steinbichler, der nach dem Verkauf der Tochterunternehmen in Tschechien und der Slowakei neue Aufgaben gesucht hat, und Jochen Bottermann, der auch nach Auslaufen seines Vertrages Ende Dezember 2008 der Bank weiter als Senior Advisor zur Verfügung steht. Bereits in der ersten Jahreshälfte schieden Bardo Akay, welcher für die Verbesserung der Risikoinfrastruktur zuständig war, und Herbert Legradi, in dessen Verantwortung das Privatkundengeschäft lag, auf eigenen Wunsch aus dem Vorstand aus.
Ausschüsse des Aufsichtsrates
Um Geschäfte transparent zu gestalten, die die Bank mit ihren Gesellschaftern im weitesten Sinne machen möchte, wurde im Juli 2008 ein „Related Parties Special Audit Commitee“ gebildet, das bisher zu einer Sitzung zusammentrat und einen Beschluss im Umlaufweg fasste. Diesem Ausschuss unterliegt auch die Genehmigung von Organgeschäften.
Der Kreditausschuss tagte fünf Mal und beschäftigte sich neben Kreditanträgen auch mit allgemeinen Kreditrisikothemen, wie beispielsweise Länderlimiten.
Die Hauptaufgabe des Prüfungsausschusses bestand in der Überwachung des Risikomanagements sowie in der Prüfung des Jahresabschlusses und Konzernabschlusses und des Lageberichtes der Bank. In sechs Sitzungen im Jahr 2008 wurden unter anderem die Jahresberichte der Innenrevision und der Abteilung für Compliance, aktuelle Geschäftsentwicklungen sowie Bewertungsthemen und Kreditrisikoberichte behandelt. Die Wirtschaftsprüfer waren in sämtlichen Sitzungen anwesend und wurden laufend in die Diskussion eingebunden.
Der Nominierungsausschuss hielt im Jahr 2008 eine Sitzung ab, die sich mit der Auswahl der beiden neuen Vorstandsmitglieder beschäftigte. Eine Vielzahl einzelner Beschlüsse, insbesondere über Aufsichtsratsmandate von Vorstandsmitgliedern, wurde im Umlaufweg gefasst.
Der Vergütungsausschuss trat drei Mal zusammen, um über Ziele der Vorstandsmitglieder sowie Vergütung und Bonuszahlungen zu entscheiden (für 2008 erfolgten keine Bonuszahlungen).
Jahresabschluss
Die Buchführung, der Jahresabschluss 2008 und der Lagebericht wurden von der Deloitte Audit Wirtschaftsprüfungs GmbH geprüft. Die Prüfung hat zu keinen Beanstandungen Anlass gegeben. Den gesetzlichen Vorschriften wurde voll inhaltlich entsprochen, sodass der uneingeschränkte Bestätigungsvermerk erteilt wurde.
Der Aufsichtsrat hat sich nach eingehender Diskussion dem Ergebnis der Prüfung angeschlossen, erklärt sich mit dem vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss samt Lagebericht einschließlich Gewinnverwendungsvorschlag einverstanden und billigt den Jahresabschluss 2008, der damit gemäß § 125 Abs. 2 Aktiengesetz festgestellt ist.
Der Konzernabschluss 2008 einschließlich der Notes gemäß International Financial Reporting Standards (IFRS) und der Konzernlagebericht wurden von der Deloitte Audit Wirtschaftsprüfungs GmbH geprüft. Die Prüfung hat zu keinen Beanstandungen Anlass gegeben, den gesetzlichen Vorschriften wurde voll entsprochen. Es wurde durch die Abschlussprüfer bestätigt, dass der Konzernabschluss ein zutreffendes Bild der Vermögens- und Finanzlage des Konzerns zum 31. Dezember 2008 sowie der Ertragslage und der Zahlungsströme des Geschäftsjahres vom 1. Jänner 2008 bis 31. Dezember 2008 in Übereinstimmung mit den International Financial Reporting Standards (IFRS) vermittelt.
Die Abschlussprüfer bestätigen weiters, dass der Konzernlagebericht mit dem Konzernabschluss in Einklang steht und dass die gesetzlichen Voraussetzungen für die Befreiung von der Verpflichtung zur Aufstellung eines Konzernabschlusses nach österreichischem Recht erfüllt sind.
Der Aufsichtsrat hat sich nach eingehender Diskussion dem Ergebnis der Prüfung angeschlossen.
Abschließend möchte ich im Namen des gesamten Aufsichtsrates allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern für ihre Arbeit und ihr Engagement im Jahr 2008 meinen Dank und meine Anerkennung aussprechen.
Wien, am 20. April 2009
Der Aufsichtsrat
Wulf von Schimmelmann
Vorsitzender des Aufsichtsrates